Note legali
Autorizzazioni e conformità
Il quadro regolamentare in cui operiamo.
Status
ORIAS: n° ORIAS À COMPLÉTER. Statut réglementaire (IOBSP / intermédiaire en financement participatif / partenaire prêteur) À COMPLÉTER.
Credito al consumo
Informativa precontrattuale (Informazioni europee di base sul credito ai consumatori), rispetto della soglia d’usura, verifica del merito creditizio, 14 giorni di recesso.
Prestito tra privati
I fondi transitano su un conto separato di un istituto di pagamento autorizzato. I prestiti oltre 5.000 € sono dichiarati al fisco.
Antiriciclaggio
Verifica dell’identità, controllo dell’origine dei fondi dei prestatori, screening delle liste di sanzioni, conservazione delle prove per 5 anni.