Rechtliches
Zulassungen und Compliance
Der regulatorische Rahmen unserer Tätigkeit.
Status
ORIAS: n° ORIAS À COMPLÉTER. Statut réglementaire (IOBSP / intermédiaire en financement participatif / partenaire prêteur) À COMPLÉTER.
Verbraucherkredit
Vorvertragliche Information (Europäische Standardinformationen für Verbraucherkredite), Einhaltung der Wuchergrenze, Bonitätsprüfung, 14 Tage Widerrufsrecht.
Kredit von privat
Die Gelder laufen über ein Treuhandkonto eines zugelassenen Zahlungsinstituts. Darlehen über 5.000 € werden dem Finanzamt gemeldet.
Geldwäscheprävention
Identitätsprüfung, Prüfung der Mittelherkunft der Kreditgeber, Abgleich mit Sanktionslisten, Aufbewahrung der Nachweise 5 Jahre.